Pénzügyi tervezés
Nemzetközi tapasztalat
Több kontinensen szerzett 90+ év tapasztalattal hozunk globális perspektívát a magyar vállalkozók és cégtulajdonosok számára.
100% problémamegoldás
Ismerjük a különböző pénzügyi, és ügyviteli problémákból adódó kihívásokat, melyekre a gyakorlatban működő megoldást adunk.
0% mellébeszélés
A feladatra fókuszálunk, és azt tartjuk szem előtt, hogy hasznos megoldást és hozzáadott értéket adjunk Ügyfeleinknek.
Út a stabilitáshoz és növekedéshez
Pénzügyi tervezés
A pénzügyi tervezés a vállalkozás pénzügyi stabilitásának és növekedésének alapja. Magában foglalja a részletes pénzügyi riportok készítését, melyek segítségével előre jelezhetjük a vállalkozás pénzügyi helyzetét és teljesítményét, legyen szó egy új üzleti ötlet megvalósításáról vagy egy már működő vállalkozás fejlesztéséről. A pénzügyi tervezés során olyan kulcsfontosságú dokumentumokat készítünk el, mint az eredményszámítás (nyereség/veszteség), mérleg (vagyon alakulása), cash flow kimutatás, valamint 3-10 éves befektetési terv. A pénzügyi terv tartalmazza a vállalkozás egyszerűsített szervezeti felépítését és az önköltség számítást is, amely segít a költségek és bevételek alakulásának nyomon követésében.
Miért fontos a pénzügyi tervezés?
A pénzügyi tervezés nemcsak egy döntéshozatalt megalapozó eszközként működik, hanem a vállalkozás fenntarthatóságát és növekedését is biztosítja. Elengedhetetlen része a banki hitel- és kockázati tőke finanszírozási kérelmeknek, és alapvető eleme a jól működő kontrolling rendszereknek. A megfelelő pénzügyi tervezés segíti a vezetőket a legjobb döntések meghozatalában, legyen szó a várható megtérülésről, a tőkeallokációról vagy a jövőbeli pénzügyi szükségletek előrejelzéséről. A pénzügyi terv az induláshoz szükséges befektetett tőke és a működéshez szükséges forgótőke-tervezést, valamint a likviditási tervet tartalmazza, mely segít a jövőbeni finanszírozási igény megtervezésében.
Szolgáltatásunk
Pénzügyi tervezési szolgáltatásaink teljes körű támogatást nyújtanak a vállalkozás pénzügyi helyzetének megtervezésében. Segítünk az üzleti és értékesítési tervezésben, a beruházási és működőtőke- tervezésben, valamint a vállalati pénzügyi terveket integráljuk a könyvelés és a management riportok rendszerébe. Célunk, hogy minden lehetőséget maximálisan kihasználva biztosítsuk pénzügyi tervei és döntései hosszú távú fenntarthatóságát.
Hogyan dolgozunk?
Információgyűjtés
Az üzleti terv elkészítését követően az ügyfél egy útmutató segítségével összegyűjti a vállalkozás megvalósításához és működéséhez szükséges adatokat és számokat.
Részletes online konzultáció
Egy kb. 1,5 órás online megbeszélés során minden szükséges információt rögzítünk a saját rendszerünkben, és tisztázó kérdésekkel pontosítjuk a tervet. A cél az, hogy megismerjük a pénzügyi mutatószámokat, amelyek segítik a jövőbeni vezetői döntéseket.
A pénzügyi terv kidolgozása
A kapott információk alapján elkészítjük a pénzügyi tervet, ami bemutatja az üzlet első 3 évét. A riportunkban a tényleges pénzmozgásra, azaz a cég pénzügyi helyzetére fókuszálunk. Felhívjuk a figyelmet az olyan periódusokra, amikor a kiadások meghaladják a bevételeket. Bemutatjuk a minimálisan szükséges árbevétel szintjét, a beruházás megtérülésére vonatkozó elemzéseket. Az előzetesen egyeztetett mutatószámokkal pontos képet mutatunk a leendő ügyletről.
Rendszeres egyeztetések
A pénzügyi tervet követően egyeztetünk a könyvelővel, hogy biztosítsuk a pénzügyi riportok megfelelő integrálását és az adatok összevethetőségét a tényleges számokkal.
Kontrolling rendszer felülvizsgálat
A pénzügyi tervek alapján célszerű átvizsgálni a meglévő kontrolling rendszert, vagy egy új, a jelenlegi üzleti célokhoz igazodó rendszert kialakítani. Ebben a folyamatban is kínálunk segítséget, melyet megtalál további szolgáltatásaink között.
Felmerültek Önben az alábbi kérdések?
-
Hogy tudom felmérni egy üzleti ötletről, hogy életképes?Az üzleti terv készítés során, alaposan felmérjük és összefoglaljuk az üzleti ötlethez tartozó összes befolyásoló tényezőt és ezt egy modellbe helyezzük. Ezáltal a modell által kiadott eredményesség egyértelműen megmutatja, hogy az üzleti ötlet megvalósítható-e, illetve, hogy milyen eredményesség várható. Természetesen a realitásokon nyugvó alapfeltételezések ehhez kulcsfontosságúak.
-
Milyen információra lesz szükségem egy üzleti terv összeállításához?A szükséges információkról készítettünk egy checklist-et, amit ITT tud letölteni. Ha az ebben található kérdéseket meg tudja válaszolni, készen áll az üzleti tervezésre.
-
Mi a különbség üzleti és pénzügyi tervezés között?Az üzleti tervezés az egész vállalkozás stratégiai céljait és működési módját, illetve az adott piacon betölteni kívánt helyzetét határozza meg, míg a pénzügyi tervezés az üzleti modellben meghatározott tervezett vállalkozás eredményességére, pénzügyi helyzetére, a bevételek, kiadások és a cash flow előrejelzésére fókuszál.
-
Mikor érdemes üzleti tervet készíteni?Üzleti tervet bármilyen üzleti ötlet felmerülésekor hasznos és lehetséges készíteni. Minél bonyolultabb és összetettebb az üzleti ötlet, annál nagyobb segítség az üzleti terv, mely segít a gondolatokat rendszerezni. Minél több az üzleti ötletben résztvevők száma annál nagyobb az üzleti terv hozzáadott értéke, mivel segít a partnereknek egyértelműen megmutatni a feltételezéseket, támogatja a partnerek közötti kommunikációt, így elejét veszi a félreértéseknek.
-
Milyen eredményt várhatok egy üzleti tervezés folyamattól?Az üzleti tervezés folyamata egy világos, megvalósítható stratégiai irányt, konkrét célokat és részletes cselekvési tervet eredményez, mely a bevételeket, azok forrásait, a kiadások nagyságrendjét, a munkaerő szükségletet, a szükséges beruházások volumenét, és a szükséges pénzigényt is meghatározza. Az üzleti tervezés során kiderül, ha egy ötlet nem megvalósítható, így az eredeti ötlet esetleges módosítása, valamint az üzleti tervként való definiálása után a pénzügyi tervezés már az életképes verzióra tud fókuszálni.
-
Miért érdemes bevonni a kollégákat az üzleti tervezésbe?Minden szakterület legjobb ismerője maga a területen dolgozó kolléga. Ő az, aki a leginkább tudja formálni az ötleteket és azok megvalósíthatóságát. Ezért a leghatékonyabb megoldás, ha az üzleti terv szakterületekre vonatkozó részeit azok a kollégák készítik el, akik az adott területhez a legjobban értenek. Ráadásul, ha egy kolléga aktívan részt vesz az üzleti terv kidolgozásában, a megvalósítás során sokkal inkább magáénak érzi a célokat, ami növeli az elköteleződést és az eredményességet. Abban az esetben, ha a cégnél még nincs a szükséges szaktudással rendelkező kolléga, érdemes külsős szakértőt, jövőbeli alvállalkozót vagy szolgáltatót bevonni. Ez nem csak a szakmai tudás bővítését segíti, hanem az objektivitás biztosításában is fontos szerepet játszik.
Töltse le ingyenes Pénzügyi tervezés Checklistünket!
Összeállítottunk Önnek egy Checklistet, mely segítséget nyújt egy átlátható, stabil pénzügyi rendszer kiépítésében. Az útmutatóban lépésről-lépésre végigmegyünk a pénzügyi tervezés kulcsfontosságú elemein. Miben segít a Checklist?
%20(1).png){kind=small}
Bevételek- és kiadások rendszerezése
Éves eredménytervezés
Pénzmozgás nyomonkövetése
A fenntartható siker alapja
A pénzügyi tervezés biztosítja a vállalkozás stabilitását és növekedését. Az előzetes költségvetés és cashflow-számítások segítenek a források hatékony kezelésében. Egy jól strukturált pénzügyi terv támogatja a vállalat működését, minimalizálja a kockázatokat, és megalapozza a hosszú távú sikert.
Bizalomépítés és pénzügyi átláthatóság
A pénzügyi tervezés nemcsak a belső működést segíti, hanem a külső partnerek számára is kulcsfontosságú. A befektetők, bankok és pénzügyi intézmények számára egy átgondolt terv hitelesíti a vállalkozás növekedési lehetőségeit. Ez növeli a sikeres együttműködés esélyét, és erősíti a cég versenyképességét.
Stratégiai döntések és stabil alapok
Egy jól kidolgozott pénzügyi terv segít a finanszírozási tárgyalások során, mivel konkrét adatokat biztosít a potenciális partnerek számára. Emellett egyértelmű irányt mutat a cég vezetőségének és munkatársainak. Az átlátható célok növelik a csapat motivációját, elősegítve az eredményesebb és hatékonyabb működést.
Hosszú távú növekedés és innováció
A pénzügyi tervezés nem csupán az aktuális működés optimalizálására szolgál, hanem biztosítja a vállalkozás fejlődését is. Egy átgondolt üzleti modell támogatja a stratégiai döntéseket, lehetőséget teremt az innovációra és segíti a piaci versenyképesség fenntartását, ezáltal a vállalat stabilitása és növekedése hosszú távon is fenntartható.
Miért válasszon minket?
A pénzügyi tervezést vállalkozása speciális igényeihez igazítjuk. Egyedi pénzügyi terveink nemcsak stabilitást és hatékonyságot biztosítanak, hanem versenyképességét is növelik. Támogatjuk a stratégiai döntéseket, hogy kiaknázhassa vállalkozása lehetőségeit.
.png){kind=small}
Átfogó szakértelem
Személyre szabott megoldások
Fenntartható növekedés
Lépjen kapcsolatba velünk!
Megtaláljuk az Ön számára legjobb – személyre szabott, átlátható és hatékony - pénzügyi megoldást.
Ha kérdése van, szeretné megismerni a lehetőségeit, vagy többet megtudni a szolgáltatásainkról, írjon nekünk!
Jilling Erika
Partner, vezető tanácsadó