Likviditás tervezés
Nemzetközi tapasztalat
Több kontinensen szerzett 90+ év tapasztalattal hozunk globális perspektívát a magyar vállalkozók és cégtulajdonosok számára.
100% problémamegoldás
Ismerjük a különböző pénzügyi, és ügyviteli problémákból adódó kihívásokat, melyekre a gyakorlatban működő megoldást adunk.
0% mellébeszélés
A feladatra fókuszálunk, és azt tartjuk szem előtt, hogy hasznos megoldást és hozzáadott értéket adjunk Ügyfeleinknek.
Biztonság, rugalmasság, növekedés
Likviditás tervezés
A likviditás tervezés a vállalat bevételeinek és kiadásainak részletes előrejelzése, mely heti rendszerességgel frissül, így biztosítva, hogy mindig naprakész képet kapjunk a cég pénzügyi helyzetéről. Ez a tervezési folyamat segít abban, hogy a vállalat folyamatosan fenntarthassa fizetőképességét, alkalmazkodva a működési igényekhez, beruházási döntésekhez, vagy akár váratlan helyzetekhez.
Miért fontos a likviditás tervezés?
A vállalat sikeres működéséhez nélkülözhetetlen a pénzügyi stabilitás. A likviditás tervezés lehetővé teszi, hogy előre lássuk a bevételek és kiadások egyensúlyát, elkerüljük a cash flow problémákat, és hatékonyabban kezeljük a banki finanszírozási struktúrákat. Ez különösen fontos szerepet kap a kamatköltségek csökkentésében, a működőtőke-optimalizálásban, valamint a nagyobb beruházási projektek pénzügyi alapjainak előkészítésében.
Szolgáltatásunk
Cégünk átfogó szolgáltatásokat nyújt a likviditás tervezés minden szakaszában, a múltbeli cash flow elemzésétől kezdve a jövőbeli előrejelzések kidolgozásáig és a finanszírozási megoldások optimalizálásáig. Javaslataink nem csupán a napi működés fenntartását célozzák, hanem hosszú távon is támogatják a vállalat pénzügyi stabilitását. A devizapiaci termékek lehetőségét is figyelembe véve, testreszabott megoldásokat kínálunk a finanszírozásra.
Hogyan dolgozunk?
Adatok elemzése és cashflow múltbéli felépítése
Az első lépés a vállalat működésének áttekintése és a könyvelési adatok elemzése, amely alapján elkészítjük a cég múltbeli cash flow elemzését.
Előrejelzések készítése
Az üzleti terv és a várható bevételek, kiadások alapján kidolgozzuk a vállalat cash flow előrejelzését, amely részletes képet ad a jövőbeli pénzügyi helyzetről.
Finanszírozási javaslatok kidolgozása
Működőtőke-optimalizálás: Javaslatokat teszünk a legkisebb tőkeigény melletti hatékony működés érdekében.
Beruházási finanszírozás: Beruházási projektek ütemezéséhez és finanszírozási forrásaihoz nyújtunk részletes javaslatokat.
Átmeneti finanszírozás: Megkeressük a legjobb megoldást a vállalat pénzügyi rugalmasságának biztosítására.
Tárgyalási támogatás és dokumentáció
Szükség esetén segítséget nyújtunk a banki vagy más finanszírozási tárgyalások során, legyen szó a megfelelő dokumentumok előkészítéséről vagy személyes részvételről.
Utánkövetés és finomhangolás
Igény szerint nyomon követjük a terveket és azok megvalósulását, az eltérések okainak elemzése után pedig szükség esetén módosítjuk a stratégiát.
Felmerültek Önben az alábbi kérdések?
-
Hogy tudom felmérni egy üzleti ötletről, hogy életképes?Az üzleti terv készítés során, alaposan felmérjük és összefoglaljuk az üzleti ötlethez tartozó összes befolyásoló tényezőt és ezt egy modellbe helyezzük. Ezáltal a modell által kiadott eredményesség egyértelműen megmutatja, hogy az üzleti ötlet megvalósítható-e, illetve, hogy milyen eredményesség várható. Természetesen a realitásokon nyugvó alapfeltételezések ehhez kulcsfontosságúak.
-
Milyen információra lesz szükségem egy üzleti terv összeállításához?A szükséges információkról készítettünk egy checklist-et, amit ITT tud letölteni. Ha az ebben található kérdéseket meg tudja válaszolni, készen áll az üzleti tervezésre.
-
Mi a különbség üzleti és pénzügyi tervezés között?Az üzleti tervezés az egész vállalkozás stratégiai céljait és működési módját, illetve az adott piacon betölteni kívánt helyzetét határozza meg, míg a pénzügyi tervezés az üzleti modellben meghatározott tervezett vállalkozás eredményességére, pénzügyi helyzetére, a bevételek, kiadások és a cash flow előrejelzésére fókuszál.
-
Mikor érdemes üzleti tervet készíteni?Üzleti tervet bármilyen üzleti ötlet felmerülésekor hasznos és lehetséges készíteni. Minél bonyolultabb és összetettebb az üzleti ötlet, annál nagyobb segítség az üzleti terv, mely segít a gondolatokat rendszerezni. Minél több az üzleti ötletben résztvevők száma annál nagyobb az üzleti terv hozzáadott értéke, mivel segít a partnereknek egyértelműen megmutatni a feltételezéseket, támogatja a partnerek közötti kommunikációt, így elejét veszi a félreértéseknek.
-
Milyen eredményt várhatok egy üzleti tervezés folyamattól?Az üzleti tervezés folyamata egy világos, megvalósítható stratégiai irányt, konkrét célokat és részletes cselekvési tervet eredményez, mely a bevételeket, azok forrásait, a kiadások nagyságrendjét, a munkaerő szükségletet, a szükséges beruházások volumenét, és a szükséges pénzigényt is meghatározza. Az üzleti tervezés során kiderül, ha egy ötlet nem megvalósítható, így az eredeti ötlet esetleges módosítása, valamint az üzleti tervként való definiálása után a pénzügyi tervezés már az életképes verzióra tud fókuszálni.
-
Miért érdemes bevonni a kollégákat az üzleti tervezésbe?Minden szakterület legjobb ismerője maga a területen dolgozó kolléga. Ő az, aki a leginkább tudja formálni az ötleteket és azok megvalósíthatóságát. Ezért a leghatékonyabb megoldás, ha az üzleti terv szakterületekre vonatkozó részeit azok a kollégák készítik el, akik az adott területhez a legjobban értenek. Ráadásul, ha egy kolléga aktívan részt vesz az üzleti terv kidolgozásában, a megvalósítás során sokkal inkább magáénak érzi a célokat, ami növeli az elköteleződést és az eredményességet. Abban az esetben, ha a cégnél még nincs a szükséges szaktudással rendelkező kolléga, érdemes külsős szakértőt, jövőbeli alvállalkozót vagy szolgáltatót bevonni. Ez nem csak a szakmai tudás bővítését segíti, hanem az objektivitás biztosításában is fontos szerepet játszik.
Miért elengedhetetlen a likviditás menedzsment?
A likviditás fogalma alapvetően eltér a nyereségességtől, de a kettőt gyakran összekeverik. Egy vállalkozás lehet nyereséges úgy is, hogy mindeközben komoly likviditási problémákkal küzd, például egy nagyobb beruházás vagy váratlan események kapcsán. Ezért a cégeknek elengedhetetlen tisztában lenniük a tényleges pénzügyi helyzetükkel és ennek megfelelő tervezést alkalmazniuk.
A likviditás és az árbevétel közötti különbségek
-
A cég likviditási helyzetének megértéséhez kulcsfontosságú felismerni a különbséget a számlázott árbevétel és a ténylegesen befolyt pénzeszközök között. Ez két szinten jelentkezhet:
-
Időbeli eltérések: Hány napra fizet a vevő? Hogyan viszonyul a szerződésben meghatározott határidő a valós teljesítéshez? A fizetési késedelmek vagy csúszások súlyosan érinthetik a pénzáramlást.
-
Mennyiségi eltérések: Teljes összegben kifizetik-e az adott számlát, vagy keletkezik behajthatatlan kinnlévőség? Ez különösen rizikós lehet, ha a kinnlevőségek jelentős részt képviselnek a vállalat árbevételében.
Egyéb likviditási szempontok
-
Szállítók fizetési határideje: Mennyi idő áll rendelkezésre a számlák kifizetésére? A szállítói szerződések feltételei komolyan befolyásolják a likviditást.
-
Hitelkondíciók: A finanszírozás részletei – például a havi törlesztőrészletek és a kamatterhek – szintén alapvető fontosságúak a pénzügyi tervezés során.
-
Munkabér kifizetése: Ez jellemzően a hónap elején jelent komoly tételt, amelyhez stabil pénzáramlás szükséges.
-
ÁFA-terhek: Az általános forgalmi adó kritikus tényező. A fizetési ütemezés eltérhet a megvalósítás időrendjétől, és a visszaigénylések csúszása komoly finanszírozási nehézségeket eredményezhet.
Szolgáltatásaink – Teljes körű üzleti tervezés
A likviditás fenntartása érdekében fontos elkülöníteni a különböző finanszírozási igényeket:
-
Normál működéshez szükséges források: Ezek a mindennapi működés fenntartását szolgálják, figyelembe véve a napi pénzáramlás ingadozásait.
-
Beruházási finanszírozás: Ezek a projektek megvalósítását támogatják, és jellemzően hosszabb távú forrásokat igényelnek.
-
Átmeneti finanszírozás: Ide tartozik például egy támogatási programhoz kapcsolódó források ideiglenes kiegészítése.
Miért válasszon minket?
Egyedi megoldásokat kínálunk, melyek figyelembe veszik vállalkozása konkrét pénzügyi helyzetét. Nemcsak a likviditást, hanem a teljes pénzügyi ökoszisztémát optimalizáljuk. Partnerként segítünk biztosítani a folyamatos pénzügyi stabilitást.
.png){kind=small}
Személyre szabott megközelítés
Proaktív pénzügyi támogatás
Részletes és átfogó pénzügyi tervezés
Lépjen kapcsolatba velünk!
Megtaláljuk az Ön számára legjobb – személyre szabott, átlátható és hatékony - pénzügyi megoldást.
Ha kérdése van, szeretné megismerni a lehetőségeit, vagy többet megtudni a szolgáltatásainkról, írjon nekünk!
Jilling Erika
Partner, vezető tanácsadó